배당주 커버드콜 ETF 순위,배당 수익률 고려한 투자방법

주식을 보유하면서 해당 주식에 대한 ‘콜옵션’을 매도하여 프리미엄(옵션 매도 수익)을 버는 전략입니다. 주가가 오르면 주식 상승분을 포기해야 하지만, 주가가 오르지 않거나 하락해도 프리미엄 수익을 얻을 수 있어 주가 하락 위험을 부분적으로 방어하고 꾸준한 현금 흐름을 창출하는 특징 이 있습니다.

결론적으로 배당주 커버드콜 ETF 는 배당금을 주는 주식들을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도하여 추가적인 프리미엄 수익을 얻어, 이를 배당 형태로 지급하는 금융상품 입니다.

따라서 일반 배당주 ETF보다 배당 수익률 이 높을 수 있고, 시장 하락 시 일정 부분 주가를 방어하는 효과를 기대할 수 있습니다.

2. 배당주 커버드콜 ETF 순위, 높은 배당 수익률의 주인공은?

배당주 커버드콜 ETF 순위 는 시장 상황과 운용 전략에 따라 수시로 변동될 수 있습니다. 2025년 6월 현재 시장에서 주목받고 있는 대표적인 배당주 커버드콜 ETF 와 그 특징 을 살펴볼게요. (수익률은 특정 시점의 예시이며, 미래를 보장하지 않습니다.)

종목 A (예: 특정 국내 자산운용사의 고배당 커버드콜 ETF)

특징: 국내 주요 고배당 종목(은행주, 통신주 등)을 기초자산으로 하며, 매월 또는 분기별로 콜옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 창출합니다.
배당 수익률: 높은 월/분기 배당을 추구하며, 연환산 배당 수익률 이 10%를 넘는 경우도 있습니다.
활용법: 국내 주식 시장에서 안정적인 월 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.

1. Kodex 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 ETF (삼성자산운용)

종목코드: 498410
특징: 배당률 높은 국내 금융 상위 10개 종목에 투자하면서, 코스피200 기반의 위클리 옵션 콜 매도 전략을 병행.
세금혜택: 국내 주식 매매차익 및 옵션 프리미엄 모두 비과세
운용 보수: 연 0.390%

2. PLUS 고배당주위클리커버드콜 ETF (한화자산운용)

종목코드: 489030
전략: 코스피 고배당주 포트폴리오 + ATM 가격의 주간 콜 옵션 매도.
보수: 연 0.30% 수준
성과: 2025년 7월 기준, 설정 후 약 21.7% 수익률, NAV 기준 최근 1개월 +5.49%, 3개월 +24.0%
분배금: 매월 마지막 영업일 지급(1–2만 원대)

3. Kodex 200타겟위클리커버드콜 ETF (삼성자산운용)

종목코드: 498400
전략: 코스피200 구성종목에 투자하며 주간 옵션 콜 매도로 목표 분배율 추구.
세금: 국내 주식차익 및 프리미엄 비과세
보수: 연 0.390%

종목 B (예: 특정 미국 자산운용사의 고배당 커버드콜 ETF)

특징: S&P 500 지수나 나스닥 100 지수를 추종하는 대형 기술주 또는 우량 기업들을 기초자산으로 커버드콜 전략을 적용합니다. QYLD, JEPI, JEPQ 등이 유명합니다.
배당 수익률: 미국 시장의 변동성과 옵션 프리미엄에 따라 높은 월 배당을 지급하며, 연환산 배당 수익률 이 국내 ETF보다 높을 수도 있습니다.
활용법: 미국 주식 시장에서 높은 월 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.

1. JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF

운용사: JP모건
전략: S&P500 저변동성주 + Equity‑linked notes 기반의 커버드콜 → 옵션 프리미엄 수익
최근 수익률: 30 일 SEC 수익률 약 8.8%
특징: 안정적 배당 + 옵션 프리미엄 병행 → 변동성 시장에서 강세

2. DIVO – Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF

운용사: Amplify
전략: 고배당 우량주 + 선택적 커버드콜(주식 선택적 매도)
배당수익률: 약 4.85%
특징: 고품질 종목 중심 + 캐시플로우 중심 전략

3. QYLD – Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF

운용사: Global X
전략: NASDAQ 100 구성 종목 + ATM 커버드콜 매도
규모: 약 84억 달러 자산
배당: 연 13~13.5%대 배당수익률

4. XYLD – Global X S&P 500 Covered Call ETF

운용사: Global X
전략: S&P 500 구성 종목 + 커버드콜 매도
배당: 연 13~13.4%대
특징: 11년 연속 월배당 실현

5. MAGY – Roundhill Magnificent Seven Covered Call ETF

운용사: Roundhill
전략: ‘Magnificent Seven’(대형 테크 7개 종목) + 주간 커버드콜
특징: 매주 배당 기대 가능, 테크 섹터 집중 투자

비교 요약

ETF	기초자산 구성	옵션 전략	배당/수익률 특징
JEPI	S&P500 저변동성주	ELN 기반 커버드콜	약 8.8% (30일 SEC) 안정적 수익
DIVO	고배당 우량주	선택적 콜 매도	약 4.85%
QYLD	NASDAQ 100	ATM 주간 콜 매도	13–13.5% 고배당
XYLD	S&P 500	ATM 주간 콜 매도	13–13.4% 연중 월배당
MAGY	‘Magnificent 7’ 테크	주간 콜 매도	주간 배당, 테크 집중

요약

안정성과 수익성 중시 → JEPI, DIVO
높은 배당 수익률 추구 → QYLD, XYLD
테크 섹터 집중 + 주간 인컴 → MAGY

종목 C (예: 특정 국내 자산운용사의 특정 섹터 커버드콜 ETF)

특징: 특정 섹터(예: 반도체, 2차전지 등)의 주식에 커버드콜 전략을 적용하여, 해당 섹터의 성장성과 함께 옵션 프리미엄을 추구합니다.
배당 수익률: 해당 섹터의 변동성에 따라 배당 수익률 이 달라질 수 있습니다.
활용법: 특정 섹터에 대한 투자 확신이 있으면서도, 높은 배당을 통해 수익을 확보하고 싶은 투자자에게 적합합니다.

Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜 OTM ETF

종목코드: 494300
운용사: 삼성자산운용
전략: 나스닥100 지수를 기초자산으로, 매일 만기(1DTE) OTM 콜옵션을 매도하는 방식으로, 지수 상승 1%까지는 상승 몫 + 옵션 프리미엄 모두 수취하며, 초과 상승 시 상승 몫은 제한하고 매일 옵션 프리미엄 창출이 가능합니다.
상장일: 2024년 10월 22일
위험등급: 1등급 (매우 높은 위험)
총보수: 연 0.25% (운용비 0.219% 포함)
특징 요약:
- 섹터 ETF + 커버드콜 전략의 대표적 성공 사례
- 데일리 옵션 매도로 수익률 극대화 및 시차 없는 옵션 운영
- OTM 전략으로 상방 참여 폭 확보 + 매일 커버드콜 수익

요약 비교

항목	Kodex 미국나스닥100데일리커버드콜 OTM
기초자산	나스닥100 지수
옵션 만기	매일(1DTE)
옵션 스트라이크	1% OTM 매도
상방 참여	최대 1%
옵션 프리미엄 수익	매일 확보
시차 관리	뉴욕 현지 법인 통해 당일 매도, 시차 리스크 최소화
총보수	0.25% (실물 운용)
상장일	2024.10.22

이런 분께 추천드려요

고수익 인컴+섹터 노출 원하시는 분
데일리 옵션 전략 + 매일 배당 같은 현금흐름 희망하시는 분
나스닥100 등 테크 섹터에 중장기 투자 관심 있는 분

핵심: 배당주 커버드콜 ETF 순위 는 시장 환경과 운용 전략에 따라 달라지므로, 단순히 현재의 배당 수익률 만 볼 것이 아니라, 기초자산의 종목 구성 과 운용 전략의 특징 을 이해하는 것이 중요합니다.

3. 배당 수익률 고려한 투자방법, 현명하게 접근해야!

배당주 커버드콜 ETF 는 높은 배당 수익률 이 매력적이지만, 몇 가지 단점 과 위험성 을 명확히 인지하고 투자방법 을 세워야 합니다.

주가 상승 제한

단점: 커버드콜 전략의 특징 상, 주가가 크게 상승할 경우 그 상승분을 옵션 프리미엄으로 포기해야 합니다. 즉, 주가 상승에 대한 참여율이 낮아질 수 있습니다. 이것이 고배당 ETF 의 주요 단점 이기도 합니다.
활용법: 시장이 박스권에 있거나 하락할 것으로 예상될 때, 또는 안정적인 현금 흐름을 최우선으로 할 때 유리한 투자방법 입니다.

하락 방어의 한계

단점: 옵션 프리미엄이 주가 하락을 부분적으로 방어해주지만, 시장이 크게 하락할 경우에는 원금 손실을 피할 수 없습니다. ‘안전하다’는 오해는 금물입니다.
활용법: 시장 변동성이 클 때 일부 포트폴리오를 방어하는 수단으로 활용하되, 총 투자금액의 큰 비중을 두는 것은 신중해야 합니다.

복잡한 세금 문제

단점: 배당주 커버드콜 ETF 에서 지급되는 수익은 배당 소득으로 분류되어 배당소득세(일반적으로 15.4%)가 부과됩니다. 해외 ETF의 경우 현지 원천징수 후 국내에서 추가 과세될 수 있습니다.
활용법: ISA(개인종합자산관리계좌)나 연금저축 계좌 등 세금 혜택이 있는 계좌를 통해 투자 하면 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 이것은 배당 수익률 을 실질적으로 높이는 중요한 투자방법 입니다.

운용 보수

단점: 일반 ETF보다 운용 보수가 높은 경우가 많습니다. 이는 장기 투자 시 수익률 에 영향 을 미칠 수 있습니다.
활용법: 운용 보수가 낮은 ETF 를 선택하거나, 운용 보수 대비 높은 배당 수익률 을 제공하는지 꼼꼼히 따져봐야 합니다.

핵심: 배당 수익률 을 고려한 투자방법 으로 배당주 커버드콜 ETF 를 선택할 때는, 주가 상승 제한과 하락 방어의 한계, 그리고 세금과 운용 보수 등 단점 과 위험성 을 명확히 인지해야 합니다.

4. 배당주 커버드콜 ETF, 어떤 투자자에게 적합할까요?

매월 또는 분기별 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자: 은퇴 후 생활 자금, 고정적인 용돈 등을 원하는 경우.
주가 상승보다 주가 하락 방어와 배당을 더 중요하게 생각하는 투자자: 시장의 큰 상승보다는 안정적인 수익 확보를 선호하는 경우.
포트폴리오의 변동성을 줄이고 싶은 투자자: 주식 포트폴리오 내에서 일정 부분 안정성 을 추구하고 싶은 경우.

5. 마무리

배당주 커버드콜 ETF 순위 와 함께 배당 수익률 을 고려한 투자방법 까지 꼼꼼히 살펴보셨습니다. 높은 배당 수익률 은 분명 매력적이지만, 단점 과 위험성 을 명확히 이해하고 본인의 투자 성향 에 맞는 전략을 세우는 것이 중요합니다.

이 글에서 알려드린 배당주 커버드콜 ETF 의 특징 과 활용법 을 바탕으로, 현명하고 성공적인 투자를 하시길 바랍니다!

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1. 배당주 커버드콜 ETF란? ‘주가 방어’와 ‘배당’을 동시에!

배당주

커버드콜(Covered Call)